Setor · Financeiro
SERTEC · como cliente
O próprio escritório opera aqui como um cliente-BPO — mesma esteira, dados internos.
Financeiro · Escritório
Estrutura de custos
Vista analítica do custo mensal de operar o escritório. Divisão por categoria, fixo × variável e ponto de equilíbrio contra a receita da carteira. Base para negociar planos, cortar fornecedores e recalibrar preço.
Dado próprioConfirmado (humano)· Custos internos do escritório. Base de negociação — não é despesa contabilizada.
Composição por categoria
Onde o dinheiro sai — clique numa categoria para filtrar a tabela
Todas as linhas de custo
20 linhas
| Descrição | Categoria | Fornecedor | Tipo | Mensal |
|---|---|---|---|---|
| Folha analistas contábil (12 pessoas) | Pessoal | — | Fixo | R$ 84.000 |
| Folha analistas fiscal (8 pessoas) | Pessoal | — | Fixo | R$ 62.000 |
| Folha BPO financeiro (6 pessoas) | Pessoal | — | Fixo | R$ 48.000 |
| Folha comercial + CS (4 pessoas) | Pessoal | — | Fixo | R$ 32.000 |
| Sócios (pró-labore 3) | Pessoal | — | Fixo | R$ 45.000 |
| Encargos & benefícios (VR/VT/plano) | Pessoal | — | Fixo | R$ 78.000 |
| 300s OS (plataforma) | Tecnologia | 300s | Fixo | R$ 12.500 |
| ERP contábil legado | Tecnologia | Domínio | Fixo | R$ 4.800 |
| Certificados A1/A3 & tokens | Tecnologia | — | Variável | R$ 1.400 |
| Google Workspace + Microsoft 365 | Tecnologia | — | Fixo | R$ 2.600 |
| Ferramentas IA (OpenAI / Gemini) | Tecnologia | — | Variável | R$ 1.800 |
| Aluguel + condomínio sede | Ocupação | — | Fixo | R$ 22.000 |
| Energia, água, internet | Ocupação | — | Variável | R$ 4.200 |
| Mídia paga (LinkedIn/Google) | Marketing | — | Variável | R$ 6.500 |
| Conteúdo + agência | Marketing | — | Fixo | R$ 4.800 |
| Contabilidade & auditoria própria | Administrativo | — | Fixo | R$ 2.400 |
| Jurídico consultivo | Administrativo | — | Fixo | R$ 3.200 |
| Materiais + café + copa | Administrativo | — | Variável | R$ 1.800 |
| Impostos sobre faturamento (SN) | Fiscal & Contábil | — | Variável | R$ 34.000 |
| Taxas conselhos (CRC/OAB) | Fiscal & Contábil | — | Fixo | R$ 900 |
| Total | R$ 451.900 | |||
Ponto de equilíbrio
Quantos clientes-âncora sustentam a operação
Break-even mensal
R$ 451.900
Receita necessária para zerar o mês
Cobertura atual
18%
Receita/custo = 0.18x
Alavancagem operacional
89%
% de custos fixos — quanto maior, mais escala do lucro por novo cliente